¿Cuál es la diferencia entre ETF y fondo de inversión?

Fondo índice S&p 500

Un fondo puede incluir decenas, cientos o incluso miles de acciones o bonos individuales en un solo fondo. Por tanto, si una acción o un bono va mal, existe la posibilidad de que otro vaya bien. Esto puede ayudar a reducir el riesgo y las pérdidas totales.

Tanto los ETF como los fondos de inversión le dan acceso a una amplia variedad de acciones y bonos estadounidenses e internacionales. Puede invertir de forma amplia (por ejemplo, en un fondo de mercado total) o limitada (por ejemplo, en un fondo de acciones con altos dividendos o en un fondo sectorial), o en cualquier punto intermedio. Todo depende de sus objetivos personales y de su estilo de inversión.

Los fondos de «mercado total» invierten en una combinación de empresas pequeñas, medianas y grandes con distintos grados de valor (es decir, se centran en el pago de dividendos) y crecimiento (es decir, se centran en el aumento del precio de sus acciones).

Los fondos de mercado total suelen seguir una estrategia de indexación, es decir, elegir un índice de mercado amplio que siga la totalidad del mercado de bonos o acciones e invertir en todos los bonos o acciones de ese índice o en una muestra representativa de ellos.

Significado de los ETF

Tanto los fondos de inversión como los fondos cotizados (ETF) se crean a partir del concepto de inversión en fondos comunes, que a menudo se adhieren a una estrategia pasiva e indexada que trata de seguir o replicar índices de referencia representativos. Los fondos mancomunados agrupan valores para ofrecer a los inversores las ventajas de una cartera diversificada. El concepto de fondo mancomunado ofrece sobre todo diversificación y viene acompañado de economías de escala, lo que permite a los gestores reducir los costes de las transacciones a través de grandes lotes de acciones con capital de inversión mancomunado.

Tanto los fondos de inversión como los ETF suelen tener entre 100 y 3.000 valores individuales diferentes dentro del fondo. Ambos tipos de inversión también están regulados principalmente por las tres principales leyes de valores promulgadas tras el crac del mercado de 1929.

Aunque estos dos productos de inversión se basan en el mismo concepto de fondo común y están regulados por las mismas leyes principales de valores, existen sin duda algunas diferencias clave entre los fondos de inversión y los ETF. Estas diferencias pueden ser atractivas en función del inversor.

Etf vs fondo de inversión

Asegurar su futuro financiero es una de las tareas más importantes que debe realizar. Hay varias opciones disponibles para que su dinero genere un rendimiento adecuado según sus objetivos financieros. De las muchas opciones de inversión disponibles para los inversores en la India, los fondos de inversión y los ETF se encuentran entre los más populares.

A primera vista, ambos parecen bastante similares, pero si se analizan detenidamente, existen diferencias entre ambos. Conozcamos la diferencia entre estas dos opciones de inversión y entendamos cuál de ellas debe elegir.

Ambas opciones de inversión mencionadas anteriormente le ofrecen una excelente manera de construir una cartera de inversión diversificada. En cuanto a la opción que debe elegirse, hay muchos factores que deben tenerse en cuenta, como: –

Cuando haya respondido a estas preguntas, podrá acotar cuál de las dos opciones anteriores debe elegir. Los ETFs le ofrecen más flexibilidad y mayores rendimientos a corto plazo, mientras que los fondos de inversión le obligan a permanecer invertido durante un periodo comparativamente largo, pero le ayudan a crear un corpus para el futuro. La decisión tiene que ser totalmente suya, pero debe tomarse tras una cuidadosa consideración.

Cartera de ETFs

En su mayor parte, los ETF son menos costosos que los fondos de inversión. Hay excepciones, y los inversores deben examinar siempre los costes relativos de los ETF y los fondos de inversión que siguen los mismos índices. Sin embargo, en igualdad de condiciones, las diferencias estructurales entre los dos productos dan a los ETF una ventaja de costes sobre los fondos de inversión.

Los fondos de inversión cobran una combinación de costes transparentes y no tan transparentes que se van sumando. Es simplemente la forma en que están estructurados. La mayoría de estos costes, aunque no todos, son necesarios para el proceso. La mayoría podrían ser un poco más baratos; algunos podrían ser mucho más baratos. Pero es casi imposible deshacerse de ellos por completo. Los ETF también tienen comisiones transparentes y ocultas; simplemente, son menos y cuestan menos.

Los fondos de inversión cobran a sus accionistas todo lo que ocurre dentro del fondo, como las comisiones de transacción, los gastos de distribución y los costes de los agentes de transferencia. Además, repercuten anualmente la factura del impuesto sobre las plusvalías. Estos costes disminuyen el rendimiento de la inversión del accionista. Además, muchos fondos cobran una carga de venta por permitirle el placer de invertir con ellos. Por otro lado, los ETFs ofrecen más flexibilidad de negociación, generalmente proporcionan más transparencia y son más eficientes desde el punto de vista fiscal que los fondos de inversión.

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