Requisitos del banco Chase para abrir una cuenta patrimonial
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Este artículo fue escrito por Clinton M. Sandvick, JD, PhD. Clinton M. Sandvick trabajó como litigante civil en California durante más de 7 años. Recibió su JD de la Universidad de Wisconsin-Madison en 1998 y su doctorado en Historia Americana de la Universidad de Oregón en 2013.
Como albacea o representante personal de una herencia, uno de sus deberes es recoger y salvaguardar todos los bienes del difunto. Esto incluye cosas como acciones y bonos, así como dinero en cuentas corrientes o bancarias. Después de cobrar todos los bienes, tendrá que pagar las deudas de la herencia. Por estas razones, debe abrir una cuenta corriente en un banco del estado correspondiente. Puede depositar dinero en la cuenta y luego pagar las deudas de la herencia mediante cheques.
Este artículo fue escrito por Clinton M. Sandvick, JD, PhD. Clinton M. Sandvick trabajó como litigante civil en California durante más de 7 años. Recibió su JD de la Universidad de Wisconsin-Madison en 1998 y su doctorado en Historia Americana de la Universidad de Oregón en 2013. Este artículo ha sido visto 91.638 veces.
¿Hay que abrir una cuenta patrimonial cuando alguien fallece?
Julie Garber es una experta en planificación patrimonial e impuestos con más de 25 años de experiencia como abogada y funcionaria de fideicomisos. Es vicepresidenta de BMO Harris Wealth management y CFP. Julie ha sido citada en The New York Times, el New York Post, Consumer Reports, Insurance News Net Magazine y muchas otras publicaciones.
Thomas J. Brock es CFA y CPA con más de 20 años de experiencia en diversas áreas, como la inversión, la gestión de carteras de seguros, las finanzas y la contabilidad, el asesoramiento sobre inversiones personales y planificación financiera, y el desarrollo de materiales educativos sobre seguros de vida y rentas vitalicias.
Leila Najafi es una escritora y editora de viajes de lujo y estilo de vida con más de cinco años de experiencia en la cobertura de programas de recompensas de viajes, guías de destinos y de compras, etc. Los escritos de Leila han aparecido en NBC News, Thrillist, Fodor’s, 10Best.com de USA Today, HuffPost, Eater LA y Reader’s Digest.
El testamento del difunto debe identificar a sus beneficiarios, que son las personas a las que desea dejar sus bienes. Elabore una lista con sus nombres e información de contacto, incluyendo direcciones, números de teléfono, fechas de nacimiento, números de la Seguridad Social y direcciones de correo electrónico. Si un beneficiario ha fallecido, obtenga su certificado de defunción original.
Cómo abrir una cuenta patrimonial en ny
También hay algunos procedimientos simplificados para las herencias que son inferiores a 166.250 dólares. Lea Procedimientos simplificados para transferir un patrimonio para conocer diferentes maneras de transferir la propiedad que no implican ir a la corte.
A veces, no está claro quién debe ser el representante del patrimonio, como, por ejemplo, si el testamento no nombra a un albacea y más de una persona tiene la misma prioridad, o hay un desacuerdo entre los herederos en cuanto a quién debe servir, o la persona con la propiedad más alta tiene un conflicto de intereses, y muchos más. Hable con un abogado si esta puede ser su situación.
No siempre es sencillo averiguar quiénes son los herederos o beneficiarios. Incluso si hay un testamento, tal vez no estaba actualizado y no se incluyó al nuevo cónyuge o no se modificó el testamento después de un divorcio, o un beneficiario nombrado en el testamento ya murió, y muchas otras situaciones. Es posible que tenga que hablar con un abogado para que le ayude a averiguar quiénes son los herederos o beneficiarios.
Una vez que haya identificado todos los bienes y tenga todos los papeles necesarios, tendrá que hacer una lista de bienes y deudas. Debe enumerar todos los bienes que el difunto poseía cuando murió. Para su lista, anote:
Mejor banco para la cuenta patrimonial
Julie Garber es una experta en planificación patrimonial e impuestos con más de 25 años de experiencia como abogada y funcionaria de fideicomisos. Es vicepresidenta de BMO Harris Wealth management y CFP. Julie ha sido citada en The New York Times, el New York Post, Consumer Reports, Insurance News Net Magazine y muchas otras publicaciones.
JeFreda R. Brown es una consultora financiera, instructora certificada de educación financiera e investigadora que ha ayudado a miles de clientes a lo largo de más de dos décadas de carrera. Es la directora general de Xaris Financial Enterprises y facilitadora de cursos para la Universidad de Cornell.
En general, hay ocho pasos para abrir una sucesión con el tribunal estatal correspondiente, pero algunos de los pasos pueden omitirse si el difunto no dejó una Última Voluntad y Testamento o si dejó un montón de papeles para ser ordenados y organizados.
Los pasos 2, 3 y 4 deben ser completados, y se debe concertar una cita con un abogado especialista en herencias para el paso 5. Es de esperar que alguien de la familia sepa dónde se guardan los originales de las últimas voluntades. Se supone que si no se encuentra el documento original, el testador decidió revocarlo antes de morir.