Cuándo recibiré el dinero de mi herencia
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Si recibe una herencia en el extranjero, quizá se pregunte a quién corresponde el impuesto de sucesiones que suele exigirse. La mayoría de las veces, el impuesto de sucesiones se adquiere de la propia herencia y lo paga el albacea. Como beneficiario, es posible que no tenga que pagar impuestos adicionales sobre la herencia, pero esto dependerá de algunos factores diferentes, como el país en el que viva.
En Estados Unidos, si estaba casado con el fallecido, puede tratar la cuenta IRA como si fuera suya. Y si usted es el único beneficiario de la cuenta, puede mover el dinero como quiera, incluso trasladarlo a su propia cuenta IRA si la tiene, o ponerlo en una nueva IRA. Sin embargo, las normas de distribución, o retirada, seguirán siendo las mismas.1
Si no estaba casado con el fallecido, podrá combinar los fondos de la IRA heredada con los suyos propios. Podrá transferir los fondos a una cuenta IRA heredada, o bien podrá realizar una distribución a tanto alzado si no desea transferir el dinero.1
¿Puede alguien quedarse con mi herencia?
El tribunal testamentario notifica a los beneficiarios su participación en la herencia. La correspondencia con las autoridades alemanas se realiza en lengua alemana. Las autoridades alemanas no están obligadas a considerar los documentos en otros idiomas.
Si el difunto era residente en Alemania o si los bienes se encuentran en Alemania, incluso los beneficiarios extranjeros tienen que pagar los impuestos de sucesión en Alemania («Erbschaftssteuern»). Los tipos del impuesto de sucesiones y los importes de exención dependen del grado de parentesco entre el difunto y el beneficiario.
Cómo funciona la herencia en el Reino Unido
El principio básico en Inglaterra y Gales es que cada persona es libre de otorgar un testamento que deje sus bienes a su elección. Existen ciertas normas que afectan a la validez de un testamento (por ejemplo, dos testigos independientes deben atestiguar juntos la firma del testador), pero siempre que el testamento sea válido, sólo las personas con determinadas categorías de parentesco con la persona fallecida tienen derecho a impugnar el efecto del testamento. Si, como es muy común, alguien ha muerto sin hacer testamento, los bienes de esa persona se distribuyen según las leyes de sucesión.
Se trata de normas estrictas que exigen que los bienes vayan a parar al cónyuge, los hijos, los padres, los hermanos, etc. de la persona fallecida. Es posible impugnar el efecto de la sucesión intestada, pero, una vez más, sólo las personas con determinadas categorías de parentesco con la persona fallecida tienen derecho a hacerlo.
Lo más importante es entender que las normas de sucesión no cubren a las familias ensambladas, a menos que el padre que falleció haya adoptado formalmente al hijastro. Si usted y su pareja están casados, eso significa que cada uno puede heredar una determinada cantidad del otro según las normas de sucesión, pero eso no incluye a sus hijastros. Sólo el cónyuge, un pariente consanguíneo o un hijo adoptivo pueden heredar automáticamente de alguien que haya fallecido sin dejar testamento.
Documento de testamento de la herencia
Julie Garber es una experta en planificación patrimonial e impuestos con más de 25 años de experiencia como abogada y funcionaria de fideicomisos. Es vicepresidenta de BMO Harris Wealth management y CFP. Julie ha sido citada en The New York Times, el New York Post, Consumer Reports, Insurance News Net Magazine y muchas otras publicaciones.
Thomas J Catalano es un CFP y asesor de inversiones registrado en el estado de Carolina del Sur, donde lanzó su propia empresa de asesoramiento financiero en 2018. La experiencia de Thomas le da experiencia en una variedad de áreas que incluyen inversiones, jubilación, seguros y planificación financiera.
Vikki Velásquez es una editora e investigadora independiente con un título en Estudios de Género. Anteriormente, realizó una investigación en profundidad sobre cuestiones sociales y económicas como la vivienda, la educación, la desigualdad de la riqueza y el legado histórico de Richmond VA, así como su interseccionalidad, mientras trabajaba para una organización sin ánimo de lucro de liderazgo comunitario. Vikki aprovecha su experiencia en organizaciones sin ánimo de lucro para mejorar la calidad y la precisión del contenido de Dotdash.